Últimos dias para declarar o IRPF 2025: veja o que não pode faltar na sua declaração

O prazo final para a entrega da declaração do Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) 2025 está se aproximando rapidamente. Com a data limite fixada para 31 de maio, contribuintes de todo o Brasil correm contra o tempo para reunir documentos, revisar informações e enviar sua declaração à Receita Federal sem erros ou omissões que possam gerar problemas futuros.

Neste artigo da Capital Social Contabilidade e Gestão, você vai conferir:

• Quem é obrigado a declarar o IRPF 2025;
• Quais documentos são indispensáveis;
• Erros mais comuns na reta final;
• Novidades para o IRPF 2025;
• Como se proteger da malha fina;
• E por que contar com apoio contábil pode evitar dor de cabeça (e prejuízos).

Vamos lá?

Quem precisa declarar o IRPF 2025?

Antes de tudo, é essencial entender se você é obrigado a declarar o IR. Em 2025, estão obrigadas as pessoas físicas que, em 2024:

• Tiveram rendimentos tributáveis superiores a R$ 30.639,90;
• Receberam rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200 mil;
• Obtiveram ganho de capital na venda de bens ou direitos;
• Realizaram operações em bolsas de valores acima de R$ 40 mil ou com lucro tributável;
• Tiveram receita bruta superior a R$ 153.199,50 em atividade rural;
• Possuíam, em 31/12/2024, bens com valor total superior a R$ 800 mil;
• Tornaram-se residentes no Brasil em qualquer mês de 2024 e permaneceram até 31/12.

Documentos e informações que você precisa reunir

Na pressa da última hora, é comum esquecer documentos importantes. Confira o que não pode faltar:

1. Documentos pessoais

• CPF do titular e dos dependentes;
• Endereço atualizado;
• Dados bancários para restituição ou débito das cotas.

2. Comprovantes de rendimentos

• Informe de rendimentos de salário, aposentadoria ou pensão;
• Informe de rendimentos bancários (contas, aplicações financeiras);
• Comprovantes de aluguel recebido;
• Informe de rendimentos de empresas (para sócios, autônomos e MEIs);
• Comprovantes de lucros/dividendos e JCP.

3. Despesas dedutíveis

• Despesas com educação (própria ou dos dependentes);
• Comprovantes de gastos com saúde (consultas, exames, tratamentos);
• Comprovantes de previdência privada (PGBL);
• Despesas com pensão alimentícia judicial.

4. Bens e direitos

• Documentos de imóveis, veículos, terrenos, participações societárias;
• Saldo de contas bancárias em 31/12/2024;
• Aplicações financeiras (Tesouro Direto, ações, CDBs etc.).

5. Dívidas e ônus

• Financiamentos e empréstimos vigentes com saldo em 31/12.

6. Outras informações obrigatórias

• CPF dos dependentes (inclusive recém-nascidos);
• CPF de profissionais de saúde e educação com quem você teve despesas dedutíveis;
• Documentação de heranças, doações ou inventários, se houver.

O que mudou no IRPF 2025

A cada ano, a Receita Federal faz ajustes e atualizações que impactam a declaração. Veja as principais novidades deste ano:

1. Atualização da faixa de isenção

A nova faixa de isenção é de R$ 2.824,00 por mês, o equivalente a R$ 30.639,90 por ano. Essa atualização foi feita para corrigir parte da defasagem histórica da tabela.

2. Preenchimento automático com conta gov.br

Quem tem conta gov.br nível prata ou ouro pode acessar o modelo pré-preenchido com informações da Receita, como rendimentos, bens e aplicações financeiras.

3. Mais rigor com informações bancárias e PIX

Com o cruzamento de dados via e-Financeira, a Receita passou a ter acesso mais preciso a movimentações bancárias, inclusive via PIX, TED e DOC. Apesar de não haver tributação sobre transações, valores movimentados fora da declaração podem gerar alerta.

4. Nova obrigatoriedade para criptoativos

Quem teve movimentações com criptoativos (como Bitcoin, Ethereum e NFTs) deve declarar os valores com mais detalhamento, mesmo que não tenha vendido ou obtido ganho de capital.

Reta final: erros mais comuns (e como evitá-los)

No último momento, é comum cometer falhas que podem levar à malha fina. Veja os principais deslizes e como se prevenir:

1. Informar valores diferentes dos informes

Sempre confira os valores declarados com os informes oficiais de rendimentos emitidos por bancos, empresas ou fontes pagadoras.

2. Esquecer rendimentos de dependentes

Todo rendimento de dependente deve ser somado à renda do titular. Omissão pode gerar inconsistência.

3. Declarar deduções sem comprovantes

A Receita pode exigir comprovantes de despesas com saúde e educação. Guarde tudo por pelo menos 5 anos.

4. Não informar contas bancárias e aplicações

Mesmo saldos baixos devem ser declarados. O cruzamento via e-Financeira torna essa omissão facilmente identificável.

5. Esquecer bens adquiridos no ano

Imóveis, carros, participações societárias e outros ativos comprados em 2024 precisam ser registrados na ficha de Bens e Direitos.

Como evitar a malha fina

A malha fina é o pesadelo de todo contribuinte. Para evitá-la:

• Revise todas as informações antes de enviar;
• Use a declaração pré-preenchida, se disponível;
• Não “chute” valores: use dados reais e documentados;
• Evite omissões, mesmo de pequenos valores;
• Se tiver dúvidas, conte com um contador.

Após o envio, acompanhe o status da declaração no site da Receita. Se houver pendências, é melhor retificar o quanto antes.

Multas e penalidades para quem perde o prazo

Quem não enviar a declaração até 31 de maio está sujeito a multa por atraso:

• Mínimo de R$ 165,74;
• Valor máximo de 20% do imposto devido.

Além disso, o CPF do contribuinte fica em situação irregular, o que pode impedir:

• Abertura de contas bancárias;
• Financiamentos e empréstimos;
• Participação em concursos públicos;
• Emissão de passaporte.

Ou seja, atrasar a declaração pode gerar muito mais transtornos do que parece.

Restituição: como receber mais rápido

Quem entrega a declaração logo e sem erros tem mais chances de receber a restituição nos primeiros lotes. Para isso:

• Prefira o modelo pré-preenchido;
• Escolha a opção por restituição via PIX (chave CPF);
• Tenha conta bancária em seu nome, ativa e sem erros nos dados.

Por que contar com ajuda contábil profissional faz a diferença

Declarar o IRPF pode parecer simples para quem tem poucos rendimentos, mas a realidade é que muitos brasileiros acabam caindo em erros por desconhecimento ou falta de tempo.

Com um contador experiente, você garante:

• Declaração precisa e segura;
• Otimização da restituição (dentro da lei);
• Orientação para aproveitamento de deduções;
• Correção de problemas de anos anteriores;
• Tranquilidade e foco em outras prioridades.

Na Capital Social Contabilidade e Gestão, oferecemos assessoria completa para pessoas físicas e empresários que desejam evitar problemas com a Receita Federal. Nosso time está pronto para te ajudar com agilidade e segurança neste fim de prazo.

Conclusão

Com o fim do prazo para a entrega do IRPF 2025 se aproximando, é hora de agir com organização e foco. Reunir todos os documentos, revisar informações e contar com ajuda especializada pode evitar dores de cabeça futuras.

Lembre-se: a declaração do Imposto de Renda não é apenas uma obrigatoriedade fiscal. É também uma oportunidade de regularizar sua situação, garantir a restituição e manter seu CPF em dia.

Precisa de ajuda nos últimos dias para declarar o IRPF 2025?

Fale com a Capital Social Contabilidade e Gestão. Estamos aqui para simplificar sua vida financeira.

Clique aqui e fale com um especialista agora mesmo!