Como fazer a projeção do fluxo de caixa?

O ano velho já se foi e, agora, é preciso já começar a fazer a projeção das movimentações financeiras deste novo ano que se iniciou. Além de conferir se todas as contas foram pagas e todos os valores a receber depositados em conta, é preciso adequar o planejamento estratégico da organização às atividades a serem desempenhadas pelo setor financeiro da empresa. Afinal, a visão de futuro deve ser um norte não somente para que se saiba aonde a organização deseja chegar, mas para que ela possa se estruturar para fazer isso.

Pensando nesta questão, desenvolvemos para você este post que trata sobre como fazer a projeção do fluxo de caixa. Leia e saiba mais!

O que é preciso ter para realizar a projeção do fluxo de caixa?

O registro de todas as informações que entram e saem da empresa, referentes ao fluxo de caixa, deve ser tarefa rotineira em uma organização. Quando realizado adequadamente, é possível ter dados relevantes sobre cada um dos momentos vividos pela instituição e, com isso, fazer análises fundamentais para projetar o ano vindouro. De posse destas informações, a tomada de decisões será muito mais acertada.

Antigamente, os profissionais usavam planilhas de Excel para fazer tal controle, pois com elas é possível saber como andam as finanças. Mas o fluxo de caixa feito desta forma fica mais propenso às falhas. Por isso, muitas empresas substituíram este tipo de documento por softwares de gestão financeira, que oferecem maior precisão às atividades.

Uma empresa especializada em prestações de serviço de contabilidade e apoio à gestão também oferece um importante apoio na hora de realizar seu fluxo de caixa, pois os profissionais que nela atuam são capacitados para instruir os colaboradores na aplicação das melhores técnicas, e os gestores, na leitura e análise dos dados obtidos.

Como fazer a projeção do fluxo de caixa?

Para fazer um fluxo de caixa da maneira correta, é preciso que os profissionais responsáveis por esta ação sejam dedicados com a atividade. Isso porque ela precisa ser feita diariamente e da maneira correta, para que o trabalho tenha validade.

O primeiro passo para fazê-lo é criar categorias para as saídas de dinheiro. Elas podem ser feitas por setores, por fornecedores, por projetos, etc. Crie uma regra simplificada, de forma que a leitura dos dados promova um rápido entendimento.

Para os pagamentos com despesas, vale a mesma dica. Sugerimos que sejam categorizados como administrativas, comerciais e outras saídas (coloque aqui empréstimos, amortizações, tributos, etc.). Não se esqueça também das entradas, que são normalmente frutos das vendas. Ativos e outros aportes também deverão constar neste quesito.

Feitos os lançamentos do dia, calcule as entradas menos as saídas, pegue o resultado e some ao saldo inicial. Para que você tenha certeza de que seu fluxo de caixa está correto, este valor deverá ser exatamente como aquele que está no banco.

Utilize também as datas previstas

Como as pessoas tem comprado muito a prazo por meio dos cartões de crédito, é possível realizar as projeções de acordo com as datas previstas para lançamento em conta corrente. Isso vale também para as contas a pagar.

Para mais detalhes sobre o assunto, recomendo a leitura do artigo Fluxo de Caixa – Um Guia para iniciar e realizar o controle financeiro da sua empresa nele você aprenderá:

• Quais os benefícios de adotar um fluxo de caixa na sua empresa;
• Como fazer um fluxo de caixa;
• Análises que são possíveis realizar com as informações obtidas;
• e muito mais.

Realizar a projeção do fluxo de caixa te ajudará a ter total controle sobre a gestão financeira da empresa. Por meio dele, é possível saber quais os passos que deverão ser dados em direção ao sucesso do negócio. Se ainda tem dúvidas, não perca tempo e deixe um comentário!